Olet täällä

Oma Säästöpankki

16.11.2018, 16:32
#1
Liittynyt:
16.12.2013, 13:48
Viestejä:
4421
Pisteet:
+4512

Aika erikoinen aika pankin järjestää ipo. Pankit on listalla lyöty lyttyyn ja ipo-markkinakin vähintään jäähtynyt useammasta harhalaukauksesta johtuen. Hinnoitteluun en ota mitään kantaa, varsinkin kun en ole yhtään katsonut.

Mainittakoon, että EKSp:stä (Suurin Sp OmaSp:n rimpassa) otin opintolainani ja lisäksi sain korttitaloni pystyssä pitäneen viimeisen 90-luvun alun lama-ajan sijoituslainani.

 

0
+1
0
-1
0
0
16.11.2018, 17:14
Liittynyt:
25.6.2014, 10:25
Viestejä:
1086
Pisteet:
+717

Olen omissa töissäni joutunut hieman tekemisiin Oma Sp:n kanssa, ja menemättä yksityiskohtiin muotoilisin vaikka niin, että kompetenssi joissain suht tärkeissäkin asioissa voisi olla aika paljon parempikin.

0
+1
0
-1
0
0
16.11.2018, 23:22
Liittynyt:
6.4.2017, 21:46
Viestejä:
254
Pisteet:
+99

Aki Pyysing kirjoitti:

Aika erikoinen aika pankin järjestää ipo. Pankit on listalla lyöty lyttyyn ja ipo-markkinakin vähintään jäähtynyt useammasta harhalaukauksesta johtuen. Hinnoitteluun en ota mitään kantaa, varsinkin kun en ole yhtään katsonut.

Mainittakoon, että EKSp:stä (Suurin Sp OmaSp:n rimpassa) otin opintolainani ja lisäksi sain korttitaloni pystyssä pitäneen viimeisen 90-luvun alun lama-ajan sijoituslainani.

 

En tiedä casea, eikä ole kyllä muistaakseni mitään omakohtaista kontaktia Oma Säästöpankkiin historiassakaan.  Ensimmäinen ajatus oli, että onko tarvetta pääomittaa, mutta hyvin pikaisella katsauksella ei taida ainakaan pelkästään siitä olla kyse

Listautumisannin ja Listautumisen tavoitteena on parantaa Yhtiön kykyä jatkaa sen kasvustrategian toteuttamista menestyksekkäästi, sekä parantaa Yhtiön taloudellista ja strategista joustavuutta tarjoamalla Yhtiölle pääsyn osakemarkkinoille. Listautumisanti mahdollistaa Yhtiön omistajapohjan laajentamisen ja sitä kautta Osakkeiden likviditeetin lisääntymisen, sekä tarjoaa uusille osakkeenomistajille mahdollisuuden ottaa osaa Yhtiön kehitykseen. Lisäksi Listautumisanti mahdollistaisi Yhtiön osakkeiden käyttämisen vastikkeena mahdollisissa yrityskaupoissa ja henkilöstön palkitsemisessa. Listautumisen tavoitteena on myös parantaa OmaSp:n tunnettuutta, sekä brändinäkyvyyttä asiakkaiden, työntekijöiden ja sijoittajien keskuudessa ja siten parantaa kilpailukykyä.

Yhtiön on tarkoitus käyttää osakeannista saatavat nettovarat pääomarakenteensa vahvistamiseen, mikä luo Yhtiölle paremmat edellytykset edistää sen strategian mukaista kasvua jatkossa.

Sen verran katsoin Q3 lukuja sekundaarilähteistä (Inderesin sivulta), että 2017 tulos oli 24 miljoonaa (2018 vissiin hienoista kasvua) ja omaa pääomaa taseessa oli Q3 raportoituna 254,6 miljoonaa. Hintahaarukalla 7 - 8,2 € / osake arvostus olisi noin 207-243. Eli P/E  siellä 8.5 - 10 kantturoilla ja P/B 0.8 - 0.95 kieppeillä.

EDIT: Vielä sen verran katsoin, että 1) jonkin näköistä kasvua näyttäisi tapahtuneen ja 2) "Pankki soveltaa vakavaraisuuslaskennassa luottoriskin laskentaan standardimenetelmää ja operatiivisen riskin osalta perusmenetelmää" -> Tarkoittaisi minun käsitykseni ja tietojeni mukaan, että Oma Säästöpankki kuuluisi Basel IV:n hyötyjiin, koska standardimenetelmän mukaiset minimiriskipainot laskevat (IRB-malleja käyttävillä - esim. Nordea & OP  - nousee)

0
+1
0
-1
0
0
26.11.2018, 14:08
Liittynyt:
20.7.2016, 19:14
Viestejä:
566
Pisteet:
+515

Tämä ei vaikuta suurta kiinnostusta keräävän? Onko porukkaa osallistumassa antiin?

Oon vähän kahden vaiheilla itse merkkaanko minimit vai jätänkö väliin. Alemmalla hintaa olisi varsin edullista, mutta hintahaarukan yläpäässä liikutaan samassa arvostuksessa jo valmiiksi pörssissä olevien pankkien kanssa.

0
+1
0
-1
0
0
26.11.2018, 19:08
Liittynyt:
21.8.2017, 23:04
Viestejä:
339
Pisteet:
+213

Vaikea nähdä mitään seksikästä tässä. Tosiaan pörssissä näyttää olevan Nordeaa ja Ålandsbankeniakin saman tyylisillä numeroilla myynnissä ja en keksinyt mikä on se upside tässä pankissa. Ålandsbanken etenkin on ihan tylsä firma, mutta noin 10% tylsä tuotto on ihan jees. IPO:sta en kuitenkaan yritä sellaista löytää vaan toivoisin jotain kasvu-uraa.

0
+1
0
-1
0
0
4/28
30.11.2018, 09:04
Liittynyt:
20.7.2016, 19:14
Viestejä:
566
Pisteet:
+515

Ylimerkitty, mutta hinta alalaitaan (7,00 euroa) ja osakkeenomistajia annin jälkeen vain 1 700. Tylsä mutta odotettu tulos. Mihin uskotte että hinta asettuu ja yhtiö suuntaa? Tuleeko vaihtoa kun annin suosio oli näin matala?

https://www.kauppalehti.fi/uutiset/oma-saastopankin-listautumisanti-ylim...

0
+1
0
-1
0
0
3.12.2018, 11:12
Liittynyt:
16.12.2013, 13:48
Viestejä:
4421
Pisteet:
+4512

Mie tein lopulta viime metreillä yhden merkinnän, kun kelailin, että Oma Sp varmaan haluaisi onnellisen startin enemmän kuin joku Enersense. Arvelin, että hyvällä prosentilla tulee pienet pikikset.

Nyt sitten realisoin @7,30 yli kahdensadan euron pikavoitot. Tarkan markan kaveri pysyy rahoilla helposti viikonkin kännissä.

2
+1
0
-1
2
0
3.12.2019, 16:52
Liittynyt:
23.8.2018, 13:57
Viestejä:
179
Pisteet:
+87

Ostin viime perjantaina @8,58 ja pilkkinen vielä lisää ostolaidalla. Tämä ehkä vähän hölmöä kertoa näin epälikvissä lapussa, mutta menkööt. 

Eli alla positiivinen tulosvaroitus, jossa ''Vuoden 2019 tuloksen ennen veroja arvioidaan kasvavan merkittävästi edelliseen tilikauteen verrattuna.'' EPS:iä kasassa Q1-Q3 0,78€ ja viivotinanalyysillä koko vuosi on jotain vähän euron päälle. Tämä antaa P/E-luvun 8,5x.

Näen tässä vähän samanlaisia piirteitä kuin Ålandsbankenissa. Suurten pankkien tyytymättömät asiakkaat siirtyvät pienempiin palveluntarjoajiin. Katsotaan miten käy, mutta itse asetan tavoitteen kympin paikkeille. 

1
+1
0
-1
1
0
5.1.2020, 11:44
Liittynyt:
23.8.2018, 13:57
Viestejä:
179
Pisteet:
+87

Projekti etenee mukavasti. Tällä viikolla tehtiin uusi ATH ja vaihtoakin on ollut hieman enemmän. Liekö Ålandsbankenin nousu tarttunut tähänkin. 

0
+1
0
-1
0
0
8/28
10.2.2020, 12:41
Liittynyt:
16.12.2013, 13:48
Viestejä:
4421
Pisteet:
+4512

Lyyrikko kirjoitti:

Ripelein kirjoitti:

Jos Ålandsbanken kelpaa PE 12 hintaan niin luulis Oma säästöpankin kelpaavan PE 9 hintaan. Ålandsbankenilla palvelutuottojen osuus on jonkun verran suurempi, jos niitä kovin arvostaa. Kasvua ja huono likviditeetti löytyy molemmista. Omistuspohja on ehkä vähän erikoiinen pörssiyhtiölle, mutta ei kai sillä niin kauheesti voi olla merkitystä. https://www.marketscreener.com/OMA-SAASTOPANKKI-OYJ-47382023/financials/

Itselleni ainakin kelpaa. OmaSP antoi posarin jo marraskuun alussa, joka tietää hyvää viimeistä neljännestä. Q1-Q3 oli jo vahvaa ja mikäli Q4 olisi ”vain” samaa tasoa niin EPSiä tulisi noin 1,04€. Tämä antaa tosiaan P/E 9x. Jos tätä hinnoiteltaisiin samalla kertoimella kuin ÅAB niin kurssissa olisi kolmanneksen nousuvaraa. Ja silloinkin osake olisi mielestäni melko edullinen ottaen huomioon tuloskasvun.

Kopioitu ÅAB-ketjusta OmaSp-ketjuun. Itse suhtaudun isännättömiin yrityksiin epäluuloisesti, joten en ole juuri listautumisen jälkeen seurannut. Esim. HKScanin väisteleminen tästä syystä ei ole mennyt hirveästi pieleen. Argumentti sen puolesta, että pieni voi hyvin ottaa markkinaosuutta on ihan validi.

1
+1
0
-1
1
0
15.6.2020, 14:52
Liittynyt:
23.8.2018, 13:57
Viestejä:
179
Pisteet:
+87

https://www.kauppalehti.fi/porssitiedotteet/oma-saastopankki-oyjn-varsinaisen-yhtiokokouksen-paatokset/8c08652d-b0fd-4d21-970f-8a523893a7e2

Yhtiökokouksen päätöksistä löytyi mielenkiintoinen kohta:

"Omia osakkeita voidaan hankkia enintään 500 000 kappaletta, mikä vastaa noin 1,7 % yhtiön kaikista osakkeista kokouskutsupäivän tilanteen mukaan, kuitenkin siten, että yhtiön hallussa olevien omien osakkeiden lukumäärä ei kerrallaan ylitä 10 % yhtiön kaikista osakkeista. Tähän määrään lasketaan yhtiöllä itsellään ja sen tytäryhteisöllä olevat omat osakkeet osakeyhtiölain 15 luvun 11 §:n 1 momentissa tarkoitetulla tavalla."

 

Omien ostoon annettavaa valtuutusta ei ole tietääkseni aikaisemmin ollut. Omien ostaminenhan olisi suotavaa, kun kurssi on hyvin edullinen. Toki pankkien osinkojen lisäksi omien ostot lienevät jäissä, mutta joskus se aurinko taas nousee.

0
+1
0
-1
0
0
16.6.2020, 10:13
Liittynyt:
21.8.2017, 23:04
Viestejä:
339
Pisteet:
+213

Mielenkiinnoilla seurailen. Olen välillä myynytkin kaikki ja nyt on taas pieni määrä tätä. Kurssi tuntuu edulliselta, mutta ei huvita silti ostaa nyt juuri lisää. Tuo omien osto on nähdäkseni positiivinen merkki, hyvin bongattu.

0
+1
0
-1
0
0
17.6.2020, 15:07
Liittynyt:
25.2.2018, 18:58
Viestejä:
22
Pisteet:
+4

Ei tätä voi kyllä kalliina pitää kun analyytikon ennusteilla 2022 PE 6,1 ja PB 0,58. Toimari lupaili, että kasvuvauhti tulee olemaan vähintään samaa tasoa kuin se on ollut keskimäärin viimevuosina. Korosti viellä, että kasvu tulee olemaan kannattavaa kasvua. Euribor on ollut selkeästi korkeampi tällä kvartaalilla kuin aikaisemmin minkä pitäis näkyä korkotuloissa ja lisäksi talletuksille maksettava keskimääräinen korko laski tälle kvartaalille 0,09% -> 0,02%

0
+1
0
-1
0
0
12/28
9.9.2020, 10:20
Liittynyt:
16.12.2013, 13:55
Viestejä:
800
Pisteet:
+331

https://otp.tools.investis.com/clients/fi/omasp/omx/omx-story.aspx?cid=2...

Oma SP posaroi. 

https://sijoittaminen.omasp.fi/fi/suurimmat-osakkeenomistajat

Etelä-Karjalan Säästöpankkisäätiön lappuja taitaa sataa laitaan Goldman Sachsin kautta?

Ostin avauksesta 8,42

2
+1
0
-1
2
0
9.9.2020, 13:00
Liittynyt:
23.8.2018, 13:57
Viestejä:
179
Pisteet:
+87

Posari kyllä kelpaa, vaikkei se mikään yllätys sinänsä ollut. Tämä ollut jo itselläni pitkään isoin sijoitus ja sellaisena ainakin toistaiseksi pysyy. Halpaa on, mutta enemmän mietityttää onko halpuus kroonista vai voisiko se purkautua. Nyt posari toki vie oikeaan suuntaan ja kunhan aurinko nousee niin saadaan osingotkin jakoon. Lisäksi hanke luottojen riskilaskennan siirtäminen IRBA-malliin standardi-mallista on käynnissä, se vapauttaisi merkittävästi pääomia. Näitä sitten osinkoihin tai omien ostoihin.
 

Dansken targetissa @9,50€ lienee nousupainetta. E-K Säästöpankkisäätiön myynneistä en olisi huolissaan, on kuitenkin oman tietämykseni mukaan melko isännätöntä rahaa. Ilman myyntejä oltaisiin varmasti paljon korkeammalla. Näen tässä aika paljon samaa kuin Ålandsbankenissa.

1
+1
0
-1
1
0
11.9.2020, 14:19
Liittynyt:
23.8.2018, 13:57
Viestejä:
179
Pisteet:
+87

Mietin tässä vielä Etelä-Karjalan Säästöpankkisäätiön myyntejä. Voisikohan myynnit olla säätiön myöntämien apurahojen rahoittamista varten nyt kun pankkien osingot on jäädytetty. Mikäli joutuvat myymään 0,19€ osingon edestä omistustaan niin kokonaismyynnin olisivat noin 250.000 osaketta. Kesä-elokuussa myyty noin 100.000 kappaletta ja nyt tällä viikolla kovemman vaihdon myötä myös reilusti. Täyttä spekulaatiota, mutta voisi olla looginen selitys.

5
+1
0
-1
5
0
21.9.2020, 20:39
Liittynyt:
23.8.2018, 13:57
Viestejä:
179
Pisteet:
+87

Jotain kivaa kurjuuden keskelle: Kultapoikien kautta ei tullut tänään myynnin myyntiä. Joko latu olisi auki ja sukkula kohti Venusta?

1
+1
0
-1
1
0
16/28
23.9.2020, 06:00
Liittynyt:
25.2.2018, 18:58
Viestejä:
22
Pisteet:
+4

Eipä näyttänyt myynnit vielä loppuvan. Kyllä joku vähän isompi poika pitää olla ostopuolellakin, kun kurssi on pitänyt näinkin hyvin. Tällä vaihdolla pitäis kyllä alkaa jo muutoksia näkymään, kun 100 suurimman omistajan joukkoon mahtui viimeksi 4309 osakkeella. Reilu viikko omistajalistan päivitykseen,

0
+1
0
-1
0
0
23.9.2020, 07:57
Liittynyt:
23.8.2018, 13:57
Viestejä:
179
Pisteet:
+87

Ripelein kirjoitti:

Eipä näyttänyt myynnit vielä loppuvan. Kyllä joku vähän isompi poika pitää olla ostopuolellakin, kun kurssi on pitänyt näinkin hyvin. Tällä vaihdolla pitäis kyllä alkaa jo muutoksia näkymään, kun 100 suurimman omistajan joukkoon mahtui viimeksi 4309 osakkeella. Reilu viikko omistajalistan päivitykseen,

Eipä loppunut ei. Ihmettelen, miksei myyntejä tehdä blokkeina. Ainakin kurssista välittävä omistaja tekisi niin.

0
+1
0
-1
0
0
1.10.2020, 09:40
Liittynyt:
23.8.2018, 13:57
Viestejä:
179
Pisteet:
+87

Syyskuussa Etelä-Karjalan Säästöpankkisäätiö myi 164.610 osaketta ja kokonaismyynnit on nyt 264.464 kpl. Jokohan tämä riittäisi apurahoihin? Mikäli kuitenkin jatkavat myyntejään, niin samalla tahdilla kaikki on myyty noin viiden vuoden päästä. En aio pidättää hengitystä.

2
+1
0
-1
2
0
1.10.2020, 11:03
Liittynyt:
21.8.2017, 23:04
Viestejä:
339
Pisteet:
+213

Noh.. sisäpiirikin kävi vähän ostelemassa. Tosin taskurahoilla, mutta kuitenkin. 

Minulle sopiii ihan hyvin että joku isompi omistaja myy jos sisäpiiri ja meikä ostaa. Ihan fine. 

1
+1
0
-1
1
0
20/28
5.10.2020, 18:04
Liittynyt:
16.12.2013, 13:55
Viestejä:
800
Pisteet:
+331

Joku teki ihan kunnon närppäyksen. Erikoiselta näyttää...

0
+1
0
-1
0
0
7.10.2020, 10:06
Liittynyt:
26.10.2017, 16:28
Viestejä:
79
Pisteet:
+43

Oletetaan, että avataan positio 8€ paikkeilla, otetaan sellainen kuuluisa pitkä tähtäin esim. 10v ja lisäillään matkan varrella jos tulee omasta ja äidin mielestä hyviä paikkoja. Sanokaas, millä tekijällä tai missä skenariossa tämän voisi saada mädäntymään?

Strategia on mun mielestä hyvä, halutaan tarjota parasta paikallista palvelua. Maakunnissa kun touhutaan, niin väitän, että edelleen on ihmisiä, jotka haluavat hoitaa asioitaan elävien ihmisten kanssa, saattavat ehkä suosia tutuksi tulleitakin. Maakunnissakin kaikille on netti tarjolla, mutta välttämättä ihan kaikki eivät halua hoitaa kaikkia asioitaan netissä ja ihan kaikki eivät halua esim. Nordean asiakkaiksi.

Kuten aiemminkin todettu, pienen on helpompi kasvaa ja varsinkin, jos pelataan osin eri kentällä kuin isoimmat. Ennusteita ei näytä olevan tarjolla kuin yhdeltä taholta mutta jos niitä uskotaan, tämän vuoden P/E 9, 2021 7 ja 2022 6. Ei kovin kallista, jos oletetaan, että pärjäävät jatkossakin nollakorkomaailmassa ja pystyvät kasvamaan paikallisesti, jolloin tulos ja osinko pysynevät ainakin loivalla kasvu-uralla.

Optiona Inderesin seuranta, odotuksia vahvempi kasvu, osto pois kuleksimasta tai muu, jolla arvostus voisi nousta.

0
+1
0
-1
0
0
7.10.2020, 10:41
Liittynyt:
21.8.2017, 23:04
Viestejä:
339
Pisteet:
+213

En ole perehtynyt kovin tarkasti, mutta en minä tässä ole nähnyt kovin isoja riskejä. Upside potentiaalia on. 

Riskejä voisi arvioida katselemalla lainasalkkua ja kenelle on rahaa lainattu. Luottotappiot lamassa ja koronan pitkittyessä? Onko tulopuoli lainojen varassa vai onko siellä jotain muutakin? 

En ole nähnyt mitään syvällisempää analyysiä koko putkasta, mutta iloisesti olen silti sijoittanut :) 

0
+1
0
-1
0
0
7.10.2020, 10:49
Liittynyt:
20.7.2016, 19:14
Viestejä:
566
Pisteet:
+515

Itse näkisin selkeänä riskinä hintasensitiivisyyden kasvun. Jotenkin uskon että nämä lähipalveluja kaipaavat (tai niistä maksamaan valmiita olevat) asiakkaat ovat myös enemmänkin katoava luonnonvara. En myöskään tiedä kuinka laadukasta palvelu on, kun ei tehnyt aikoinaan mieli mennä hinnaston nähtyään paikan päälle uudelle Helsingin konttorille.

Osake kyllä kiinnostaa ja markkinarakoa löytyy, mutta valtavaa kasvupotentiaalia ilman hintojen laskemista ja marginaalien putoamista en yhtiössä näe. S-Pankki lienee selkeästi samaan asiakassegmenttiin iskevä, ja niillä on valmiiksi kattava verkosto sekä merkittävä asiakaskunta.

0
+1
0
-1
0
0
24/28
7.10.2020, 11:13
Liittynyt:
26.10.2017, 16:28
Viestejä:
79
Pisteet:
+43

Strategiassa ykkösenä "Laadukas asiakaskokemus. Lähellä ja läsnä. Toimialan korkein asiakastyytyväisyys ja suositteluaste." Tässä S-mafia on kyllä merkittävä uhka.

0
+1
0
-1
0
0
7.10.2020, 17:11
Liittynyt:
16.12.2013, 13:55
Viestejä:
800
Pisteet:
+331

Inderesin foorumilla jako johdon vastauksista käyttäjän kyselyihin: https://keskustelut.inderes.fi/t/oma-saastopankki-luultavasti-pohjoismai...

“Toisen analyytikkotalon kanssa valmistelut ovat käynnissä.” - Liekö tulossa myös Inderesin seurantaan?

2
+1
0
-1
2
0
7.10.2020, 18:08
Liittynyt:
23.8.2018, 13:57
Viestejä:
179
Pisteet:
+87

Juha kirjoitti:

Inderesin foorumilla jako johdon vastauksista käyttäjän kyselyihin: https://keskustelut.inderes.fi/t/oma-saastopankki-luultavasti-pohjoismai...

“Toisen analyytikkotalon kanssa valmistelut ovat käynnissä.” - Liekö tulossa myös Inderesin seurantaan?

Tämä olisi todella hyvä uutinen. Mikäli nuo TJ:n kommentit ovat totuudenmukaisia eikä vain myyntipuheita niin näen kyllä pääomistajan myynnit todella epäammattimaisena. Jos olisin myymässä pääomistajana huomattavia määriä osakkeita niin ensiksi rummuttaisin lisää analyytikkoseurantaa yhtiölle, ennen myyntien aloittamista. Toisekseen myisin vain blokkeina, mikäli institutionaalista kiinnostusta löytyy, kuten Sydänlammi toteaa.

0
+1
0
-1
0
0
7.10.2020, 22:45
Liittynyt:
16.12.2014, 18:48
Viestejä:
125
Pisteet:
+67

Mikrohavaintoja: Itse näen, että Omasp haluaa olla ja jo onkin (ainakin täällä omilla huudeilla Itä-Suomessa) samassa markkinaraossa, kuin Osuuspankki oli aina 2010 luvulle asti. Eli he haluavat olla korostetusti paikallinen ja joustava toimija, joka näkyy monessa tapahtumassa, urheilussa, taiteessa, liikunnassa yms. Kulttuurissa. Osuuspankkien valta on karannut kauas pienistä ja keskisuurista kaupungeista.

Oma kokemus: Hain lainaa paikallisesta OP:stä, mutta lainapäätöksiä ei voida tehdä täällä op:n konttorissa (hyvällä hinnalla) paikallisesti ja joustavasti, vaan kaikki kulkee ison kirkon kautta. Monta tapaamista, viestiä ja asiakkaan pomputtelua. Sitten ei tunneta asiakasta ja algoritmi laskee riskit ja antaa kalliin tarjouksen. Sitten sovin tapaamisen Omasp:hen. PANKINJOHTAJA otti vastaan. Keskusteltiin niitä näitä elämän menosta, kerroin lainatarpeistani ja käyttökohteista. Kertoi mm Omasp:n olevan erittäin suuri paikallisen maatalouden rahoittaja. Mutta noh... Vakuudet eivät ehkä ihan riittäneet, varsinkin kun peritty rivitalon pätkä ei ollut edes vielä tullut nimiini. Laina järjestyi 0,2% op:tä paremmalla marginaalilla ja rahat pikasiirtona samana päivänä op:n tilillä, kun vakuudet toimitettu (se viimeinen vakuus ehkä pari kuukautta myöhässä) Tätä on yksilöllinen ja joustava PALVELU👍. Nordean lattialle en ees viittiny viedä hiekkaa...

niin ja omistan Omasp:n osakkeita ja olen Osuuspankin hallinnossa (edustajistossa) 😁

4
+1
0
-1
4
0
12.10.2020, 11:14
Liittynyt:
23.8.2018, 13:57
Viestejä:
179
Pisteet:
+87

Myyntipaine näyttää hellittäneen ainakin hetkeksi!

1
+1
0
-1
1
0