Olet täällä

Eurot poikimaan - miljonääriksi seitsemässä vuodessa

Sivu:

Sivut

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213
FinnishDGI kirjoitti:
Farseer kirjoitti:

Nordnetissä listaamattomien säilytys on kallista, mutta joka kerran kun oon avannut Nordean nettipankin kysyäkseni listaamattomien säilytyspalvelujen hinnoittelusta niin niiden viestipalvelu on ollut epäkunnossa.

Nordeassa ei ole ainakaan tällä hetkellä lisämaksua listaamattomien säilytyksestä, menee samalla hinnalla listattujen kanssa. Säilytykseen jättö on myös ollut ilmainen. Säilytyksestä otto maksaa vissiin 14,11 € / osakelaji.

 

Kuulostaa hyvältä. Pitäisi tosiaan yhden listaamattoman firman osakkeita ostaa pieni määrä (varmaan privanetin kautta) pitkään holdiin, mutta ei houkuta maksaa 30€/vuosi pelkkiä kuluja Nordnettiin.

Siellähän on vissiin ilmainen säilytys jos tekee yhdenkin kaupan vuosineljänneksessä ja 1% katto kuluille, eli voi alkaa vaikka kerätä osake kerrallaan koko Helsingin pörssin osakekannan vaikka salkkuun niin saadaan edustusoikeus yhtiökokoukseen jos joskus tekee mieli lähteä.

Käyttäjän FinnishDGI kuva
Liittynyt: 6.4.2017, 21:46
Viestejä: 219
Farseer kirjoitti:
FinnishDGI kirjoitti:
Farseer kirjoitti:

Nordnetissä listaamattomien säilytys on kallista, mutta joka kerran kun oon avannut Nordean nettipankin kysyäkseni listaamattomien säilytyspalvelujen hinnoittelusta niin niiden viestipalvelu on ollut epäkunnossa.

Nordeassa ei ole ainakaan tällä hetkellä lisämaksua listaamattomien säilytyksestä, menee samalla hinnalla listattujen kanssa. Säilytykseen jättö on myös ollut ilmainen. Säilytyksestä otto maksaa vissiin 14,11 € / osakelaji.

 

Kuulostaa hyvältä. Pitäisi tosiaan yhden listaamattoman firman osakkeita ostaa pieni määrä (varmaan privanetin kautta) pitkään holdiin, mutta ei houkuta maksaa 30€/vuosi pelkkiä kuluja Nordnettiin.

Siellähän on vissiin ilmainen säilytys jos tekee yhdenkin kaupan vuosineljänneksessä ja 1% katto kuluille, eli voi alkaa vaikka kerätä osake kerrallaan koko Helsingin pörssin osakekannan vaikka salkkuun niin saadaan edustusoikeus yhtiökokoukseen jos joskus tekee mieli lähteä.

Joo, Nordean säilytyshinnat menee juuri noin. 

Kannattaa muuten muistaa, että Osakesäästäjien keskusliiton jäsenet saa Privanetin välityspalkkiosta alennusta 25 % (minimi kuitenkin 30 €).

 

 

 

 

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Ilkan ylipaino purettu 1100 kpl a 3,73. Samaa mieltä että edelleen alihintainen, mutta kurssinousu heitti osuuden salkusta reippaasti yli 20 prosentin. Ihan jepasti ylipainotus 2,97 kohdalla kannatti ja jäi tosiaan vielä salkkuun enemmän kuin tuota ostoa ennen (6500 kpl).

Yhdessä tämän myynnin ja melkein 5k talletuksien kanssa vipu salkussa putosi noin 20 prosenttiin eli mahdollisuuksia ostoihin on jos loistavia ostopaikkoja tulee. Altia tällä hetkellä lähimpänä ostonappia.

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Nordeaan tuli tällä viikolla avattua arvo-osuustili. Kulujen vuoksi listaamattomat osakkeet on tarkoitus hankkia sinne sekä todella pienet erät mikäli tulee tarvetta / halua käydä esimerkiksi kiinnostavissa yhtiökokouksissa. Lisäksi tosi epälikvideissä osakkeissa voi harkita ostoa sinne tuon 1% kulukaton takia.

Nyt myös kasasin perusversion osakkeiden hinnoista. Hienon excelin sijaan mis olis kaikki infot (ja hitosti päivitystarvetta) pistin nyt alkuun ihan muistioon. Noiden murtuessa tulee Nordnetiltä kurssihälytys ja pistetään vakavaan harkintaan osto/myynti. Toki joustavat uutisten ja tulosten (sekä toki myös osinkojen irtoamisen) perusteella sekä osin myös sitä kautta paljonko omistusta on valmiiksi. Tietysti myös sijoituksiin käytettävissä oleva rahamäärä vaikuttaa. Kulujen puolesta vähintään vajaan 5k kaupat on järkevimpiä, mutta jotain spekulaatio-ostoja voi ostella pienempiäkin määriä ettei mene yöunia.

Tällainen perusversio nyt alkuun. Muuttuu ja kehittyy ajan myötä, myös muutama mielenkiintoinen yritys pitää laittaa listalle kunhan saa aikaiseksi tutustuttua hieman paremmin.

Altia 7,40 9,50
Telia 3,60 4,40
Lehto 4,50 7,50
Ilkka 3,30 4,00
Nordea 7,50 10,00
Aktia 8,20 11,00
Harvia 5,00 6,50
Citycon 1,60 2,00
Admicom myynti 23,00
Ålandsbanken B Osto 12,50
Fiskars Osto 14,00
Fortum Osto 14,00
Ovaro Osto 4,80
(Saga Furs Osto 7,00)
(Fondia Osto 10,00)
(Kojamo Osto 7,00)

Suluissa olevat kiinnostavia noihin hintoihin mut niihin pitää vielä paneutua ennen isompia ostopäätöksiä.

Tässä tämänhetkinen tilanne salkun omistusten osalta:

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Merkattu minimit OmaSP:n antiin. Ei ihan hirveästi vakuuta, mutta downsidea ei hirveästi ole ja arvostus annin mukaan linjassa pankkiosakkeiden kanssa. Jos tuulipuku kahisee riittävästi ja yli 9 euron hintaan nousee niin pikavoitot pois, muuten saa jäädä seurantaan.

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Lisätty tavaraa seurantalistalle polkuhintaan. Kurssit vähän matelee, ostopaikkoja riittäisi mutta saisi nousta että pääsisi myymään. Salkku käy sinänsä ihan hyvää puolustustaistelua, vaikka ETF:t ja superrahastot sitä kurittavat.

Tokmanni Osto 5,10
Verkkokauppa.com Osto 2,40

Molemmat ihan ok-firmoja, mutta en näe etenkään Tokmannilla mitään erityistä kilpailuvalttia. Myös Verkkokauppa.comin kyky kasvaa ilman uusia liikkeitä kyseenalaista. Edullisella hinnalla ostaisin.

HKScan Osto 0,75
Stockmann Osto 1,50

Pörssin hylkiöt. Stockmann ihan perusteltavissa jo nykyhinnoilla, lukujen ja osavuosikatsauksen perusteella tuskin on menossa konkkaan vaikka Retailin ongelmat mädättävät koko yhtiötä. HKScan pitkän ajan ongelmat haastavia ja konkurssi ihan potentiaalinen mutta firmalla edelleen potentiaalia selvitä jos pääomistajaongelma ratkeaa.

OmaSP 6,50 8,50

Vähän hämärän peitossa vielä miten onnistuu jatkossa kasvamaan ja säilyttämään kannattavuuteensa. Ihan järkyttävät maksut perii asiakkailta, mistä löytyy lisää höynäytettäviä kun vanhat asiakkaat katoavat luonnollisella tavalla.

Orion Osto 16,00
Sampo Osto 30,50

Incap Osto 5,70
Investors House Osto 4,50

Kaikki ihan pätevän oloisia firmoja ja nykyiselläkin arvostuksella sinänsä kohtuullisen hintaisia. Koitetaan ostaa halvalla laatua jos saadaan.

Seurantalistan on sivussa samalla tarkoitus pitää hereillä pörssin liikkeistä. Tällä hetkellä monet firmat mitä omistan menevät arvostuksen alalaidassa, ja vaikka en nopeaan romahdukseen usko niin usean terveellä pohjalla olevan firman läpäistessä nuo hinnat ollaan aika lähellä. Tarkoitus tsekkailla osavuositulokset ja päivitellä noita hintoja, eikä nuo ostohinnat ole mitään automaattisia vaan tarkoitus on sopivan kohteen löytyessä tutustua tarkemmin. Aiempien myyntihintojen osalta lienee syytä tarkistaa niitä alaspäin jos nykyinen vipu ei muuten purkaudu ja ostopaikkoja tulee lisää.

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Rahastot jäihin

Muuten kelvollista vuotta ovat varjostaneet rahastot. Luonnollisesti ETF:t ja superrahastot eivät ole markkinoiden mollivuodesta tykänneet ja muutenkin arvostukset ovat sen verran korkealla että niihin sijoittamisen mielekkyyttä voi kyseenalaistaa. ETF:n osalta kuukausisäästämistä estää myös pääsalkun oleminen vivupainotettu... tämän voisi toki ohittaa käyttämällä toista salkkua mutta silloin salkun hajautus kärsisi superluottoa ajatellen. Ehkä tulevaisuudessa kun salkku on riittävän hajautettu, arvostustasot matalammat ja jaksan paremmin valita ETF:t.

Suurin murheenkryyni on Suomen superrahasto. Siinä on ollut pari ihan hyvää perustetta olla mukana: tärkeimpänä salkun hajautus etenkin alkuun tärkeimpänä kun ostokohteita ei hirveästi ollut. Kuluttomuus ja korkea lainoitusarvo myös ihan kelpo syitä. Kuitenkin verotuksellisesti rahasto on epäedullinen jos sitä ostaa ja myy alle kolmen vuoden säteellä. Nyt siitä on tullut enemmän riippakivi, joka edustaa myös todennäköisesti suurinta varsinaista vuoden 2018 virhettäni kun alkuperäisestä suunnitelmasta luopua puolesta rahastojen määristä osana osakkeiden hankintaa jänistin. Tarkoitus on sopivan hetken tullen luopua Suomen superrahastosta ja pistää paukut osakkeisiin sen sijaan, mutta mielestäni nyt ei ole siihen hyvä aika.

Muille markkinoille sijoittaminen ja siten salkun hajauttaminen perusideana edelleen hyvä kun osakkeiden osalta aion pysyä kotimarkkinoilla. Markkinatilanne kuitenkin sellainen että ajoittamista pitää miettiä. Norjan ja Ruotsin superrahastot muodostavat nyt salkusta luokkaa 3%-4% kumpikin. Näissä ongelmana on että näillä kahdella markkinalla ja etenkin Ruotsissa toimivat monet omistamistani yhtiöistä kuten Citycon, Telia ja Nordea. Muualle maailman sijoitetut pienikuluiset ETF:t muodostavat kaikki neljä yhdessä vain noin viisi prosenttia salkustani ja saavat jäädä salkkua hajauttamaan / vakauttamaan kunnes tekee mieli ostaa kuukausisäästöllä lisää, varmaan toiseen salkkuun jonka luottolimiittiä voisi sitten käyttää hätäkassana.

Toistaiseksi rahastoihin sijoittaminen siis jäissä, mutta omistukset säilyvät ja tarkoituksena irroittautua Suomen superrahastosta sopivan tilaisuuden tullen.

Salkku vetää nyt lyhyen tähtäimen kuvassa aika syvällä kun poistetaan Ilkka-efekti. Pitää miettiä mihin rajoitetut pelimerkit käyttää, ei ole varaa roiskia menemään. Lehto putosi ekana huomautusrajalle (4,50) mutta sykliset firmat tässä markkinepävarmuudessa pistää harkitsemaan kahdesti ostoja. Vielä kun rakennusfirmojen makroluvut näyttävät aika karmeilta niin pitää uskoa vahvasti Lehdon selviävän myllerryksestä voittajana tai ainakin hyvässä kunnossa. Suhteessa halpoja ostokohteita riittää kun käytännössä Nordea (ja Ilkka joka on jo nyt suurin osake) on käytännössä ihan ostohinnoissa.

 

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Täytyy jatkossa opetella olemaan pilaamatta päiväänsä avaamalla salkun, jos tämä meno jatkuu. "Kaikki punaisella"-ruletti ei ole paras päivän alku.

Tai vähintään pidättäytyä tarkastamasta kurssiliikkeitä päivän aikana useammin. Kurssihälytyksiä tulee sitten jos rysähdetään useimmissa vielä vähänkin alas. Massia ei kuitenkaan ostoihin hirveästi ole, ja mahdollisesti viimeisen isomman tai pari pienempää ammusta heitän välipäivinä. Tai enemmän jos pokerit alkavat sujua, tällä hetkellä näyttää että lisäammuksia sieltä ei ole tulossa.

Overall salkku silti about alkuvuoden lukemissa, joka tämän vuoden kurssikehityksen huomioiden ei ole huono suoritus. Lisäksi luottoa pääomistuksiin löytyy yhä, sen sijaan harharetket ovat ottaneet kyllä kovasti tunkkia ja sen takia yhtään spekulatiivisemmat sijoitukset eivät houkuta.

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Ammuksista viimeisimmästä päästä oleva käytetty, ja ostettu 500 Altiaa á 7,40, sain juuri pörssipäivän viime hetkillä kiinni. Nordea ja Lehto jäivät toiseksi, ensimmäistä on jo enemmän kuin Altiaa ja jälkimmäisestä liian huonot muistot että olisi tullut positiota lisättyä (osin myös odotellut loppuvuoden verokeventelyjä, joita tuskin Altiasta hirveästi tulee). Pidän myös kiinni näkemyksestä että Altia on ultradefensiivinen ja 2018 tulosta heikensivät pääosin väliaikaiset ongelmat (ohran hinnan nousu ja Ruotsin kruunu suurimpina).

Pettymysvuodelta näyttää, mutta viimeiset päivät ratkaisevat vielä todella paljon + oon biitannut tähän mennessä markkinat. Veikkaan et alaspäin tullaan viimeisinä päivinä, monessa osakkeessa veromyynnit todennäköisesti painavat alas- kuin ylöspäin mutta samalla veikkaan että 2019 alkaa paremmin. Toivottavasti tulee hyvä vuosi.

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Elastinen* puolustus

Tässä parin vuoden sijoitustaipaleella on tullut opittua paljon. Paljon on myös tullut huomattua että on osattuja hyödynnetty eri lähteistä opittuja asioita: esimerkiksi yhteiskunnasta, pokerista, opinnoista ja matemaattisista ajattelumalleista mitä on testattu eri paikoissa.  Paljon on yhä opittavaa, mutta omilla vahvuusalueillani ja objektiivisuuteen pyrkivällä sijoituskohteiden valinnalla uskon biittaavani fieldin.

Osakesijoittamisen alusta lähtien sijoitusstrategiana on osin syklin loppuvaiheen takia ollut elastinen puolustus. Käytännössä siis vältetään kaikkien munien laittamista samaan koriin ja pyritään löytämään pääosin pienivarianssisia sijoituskohteita mutta silti etsien hyvää tuottoa. Tarkemmin tämä strategia on muodostunut ajan  myötä. Salkussa tylsyys voittaa jännityksen, vaikka kovasti tekisikin mieli vähän arpoa mutta teen sen ennemmin voitollisissa uhkapeleissä riittävän pienillä panoksilla. Isoimmat positiot ovat kaikki tylsiä firmoja: Ilkka, Citycon, Nordea, Telia ja Altia. Pienet positiot voivat olla äärimmäisen tarkasti valittuja syklisiä firmoja, joista on tarkoitus etsiä selkeästi voitokkaita risk-reward-kohteita rahalla joka on varaa hävitä. Tulevaisuudessa tähän aktiivisempaan kaupankäynnin käyttöön on tarkoitus käyttää sijoitussäästötiliä jos ja kun se tulee käyttöön.

Toimialahajautus on hyvin hallinnassa, mutta maantieteellinen hajautus ei: lähes kaikki sijoituskohteet Suomessa missä markkina ei mielestäni ole merkittävässä kuplassa ja kotikenttäetu on hyödynnettävissä ilman että täytyy panostaa sijoittamiseen liikaa aikaa. Ajallista hajautusta pyrin käyttämään ilman että kaupankäyntikustannukset nousevat kohtuuttomiksi. Lisäksi osakemarkkinoiden ja omistusasunnon ulkopuolella on sijoitettuna muihin kohteisiin kohtuullinen määrä sijoituspääomaa, ja luonnollisesti suhteellisen pieni osa kokonaisuudesta on pelitileillä käyttökassana. Kokonaisuutena hajautus on mielestäni riittävä, mutta aika näyttää miten se onnistuu.

Uutena lisänä tähän on tullut tämän vuoden aikana velkavivun käyttö. Laajasti sijoittamista ajatellen asuntolainanhan otin jo viime vuonna, mutta sijoituksiin en ole velkarahaa käyttänyt. Superluoton aktivointi muutti tilanteen, ja vaikka velkarahan käyttö ei ole itseisarvo niin hyvältä tuntuviin kohteisiin on tullut sillä sijoitettua. Velkaraha on halpaa: kun poistetaan koroista verovähennykset niin nykyisen noin 165 000 euron lainataakan nettokokonaiskorko on alle 0,5 prosenttia. 80 prosenttia tästä on asuntolainaa ja loput superluottoa.

Ajatuksena varovainen ja puolustava sijoittaminen ja osakkeisiin sijoittaminen velkavivulla kuulostavat nopeasti ajateltuna mahdottomana yhtälönä. Mutta kohtuullisesti vivutettuna halpa lainaraha, hyvä hajautus ja tarkasti valitut syklittömät osakkeet tarjoavat hyvää lisätuottoa pienellä riskillä myös nousukauden lopulla. Hetkellisesti romahduksessa myös monet ei-sykliset firmat putoavat, mutta ne palautuvat yleensä kohtuulliseen arvoon suhteellisen nopeasti ja velkavipua pienentävät luonnostaan osinkojen maksut.

* Ei viittaa paskaa musiikkia mutta hyviä sijoituksia tehneeseen muusikkoon, vaan tähän: https://en.wikipedia.org/wiki/Defence_in_depth_(non-military) (käytän samankaltaista strategiaa myös muilla elämänaloilla ja esimerkiksi strategiapeleissä)

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Hyvää huomenta vain ja uhkaa vuosi mennä tätä menoa vielä miinukselle.

Pokerikotiutusta tuli (pokerit 6k plussaa alkukuun peleistä + kilo joulukalentereista muista peleistä) muutama kilo pokeritilille joten 1-2 ammusta olisi. Nyt olisi monta potentiaalista kohdetta ja varmaan painan kultatason about tappiin ennen vuoden loppua. Nämä eniten harkinnassa: Nordea, Lehto, Altia, Ilkka, jopa Citycon jos vielä laskee ja uusista Stockmann (isosti en ole laittamassa) ja Fiskars. eli lisäyksiä vanhoihin tuttuihin lähihistorian alisuorittajiin lähinnä.

 

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Aika ruma päivä salkussa, mutta varmaan itse kullakin. Nordeaa tankkasin lisää 600 kpl á 7,44, Lehtoa mietin mut jätin vielä ottamatta, Nordean salkkuun ostin yhden Stockmannin osakkeen että ei lähde kulut juoksemaan.

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Punaiset aallot jatkuvat, missä määrin kyse on romahduksesta ja missä määrin veromyynneistä en ole ihan varma.

Ei kuitenkaan tee hyvää mielenterveydelle seurata tätä pidempään, joten lopetan ostot nyt Lehtoon (700 kpl á 4,245) ja salkun kultaluotto on nyt suhteellisen tapissa (kestää kuitenkin muutaman punaisen päivän vielä ja muualta löytyy vielä nopeasti irroitettavaa rahaa jos 2-figs tappiopäiviä lähtee tulemaan). Nihkeätä tosin että sijoitusmasseja tuskin on hirveästi tulossa lisää kun 2019 keskitytään opintoihin.

Tällä salkulla siis ratsastetaan myrskyyn ja odotetaan parempia päiviä:

Hyvää joulua kaikille ja parempaa uutta vuotta 2019!

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Dumppasin Oma Säästöpankin osakkeet pois, kun vakauttamisaika oli päättymässä ja osakekurssi on ollut harvinaisen kuollut. Meni välityspalkkio, mutta keskimäärin OmaSP tuotti (hävisi) paljon vähemmän kuin muu salkku joulukuussa. Ostetaan takaisin halvalla jos on jossain vaiheessa liikaa rahaa ja muut pankit liian kalliita.

 

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Vuosi 2018

Pakollinen vuosipostaus. Kuvasin tätä vuotta Facebookissa lyhyesti ja ytimekkäästi: "Paska vuosi". Aika hyvin varmaan kuvaa myös useimpien sijoittajien fiilikset, mutta sijoitukset itse asiassa pärjäsivät "kohtuullisen" hyvin aina viikkoa ennen jouluun asti. Sitten mentiin nollille. Varmasti paremmin kuin monilla, etenkin kryptot ja Lehto lienee kirosanoja monessa kodissa vuoden 2018 loppuessa. Jälkimmäiseen upotin myös hieman omaa kouraani.

Ja koko osakesijoitusura:

Sellaista. Ei ihan helpoin ja paras aika ollut aloittaa osakesijoittamista 2017, mutta toisaalta parempi tässä kohtaa ottaa ne pienet oppirahat pienemmällä salkulla ja toivotaan että hyvät opit menevät perille ja huonot opitaan pois.

Osakkeet jäivät siis plussalle, kun rahastot (ja harharetki Lehtolandiaan) kaivoivat kuoppaa. Ei ihan putkeen menneet nämä hommat: 

1. Päätösten toteutus, etenkin myytäessä. Syyskuussa tuli kalliiksi kun en suunnitelmien mukaan myynyt puolta kotimaisista superrahastoista, ja muutama muukin myyntipäätös jäi katumaan.

2. Lehto Group. Tuli kantapään kautta opittua että yhtä pientä tulosvaroitusta voi jo hyvin pian seurata toinen aivan helvetisti isompi. Onneksi ei ollut iso positio, varmaan keskimääräistä vähäisempi kuin Sijoitustiedon lukijalla.

3. Meni turhan pitkään Superluoton hankinnassa. Mutta nyt se on hankittu, ja sopivasti otettu käyttöön juuri oikeaan aikaan (tosin käytetty osakkeisiin, ei rahastoihin mikä ok).

Nämä taas toimivat:

- Ilkka ja sen ylipainoon vivuttaminen / myyminen hyvään saumaan.

- Kaikki pääosakevalinnat so far ihan ok. Luottoa siis noihin löytyy näillä hinnoilla. Ainoa että Nordean keskihinta on turhan korkea ja tuli alas reippaammin, mutta ei sen enempää kuin markkina yleensä vuoden lopulla.

- Overall aika kylmähermoisesti vedetty, ottaen huomioon että kuten jokainen suomalainen pokerinpelaaja tietää kuinka helvetisti vihaan häviämistä. Show me a good loser and I will show you a loser.

Mutta sijoittaminen on muutakin kuin osakesijoittamista. 2018 jäi voitolle, koska onhan mulla asunto ja kulujen + korkojen jälkeen avg. vajaan 75k€ panokselle saatiin hyvä noin 10 prosentin vuosituotto asumisesta. Asunnon arvo lienee about samaa luokkaa kuin vuosi sitten. Toki on kans S-ryhmän osuuksia, jotka vähän yskivät mut tarjosivat riskittömiä karkkirahoja. Kans keräilykortit nousseet arvossa, mutta vähän vaikea laskea. Ja Nordean salkku +12% (se yksi Stockmannin osake).

Kokonaisuutena verot huomioiden (verosaamisia osakkeissa kyl nyt meh) asunnon ja osake- ja rahastosijoitusten tuotto aika tarkalleen +4 prosenttia. Tavoitteeseen ei päästy, mutta parempi vähän voittoa kuin vitusti tappiota. 

Muilla sektoreilla meni vielä huonommin. Pokerit upposivat 6 kilon kuoppaan, koko kevättalvi oli tervanjuontia ja loppuvuonna panostin pääosin muuhun. Joulukuusta 7 kilon upit 60 tunnin peleillä + 1,5 kilon upit joulukalentereista (kasinoa ja vedonlyöntiä) joten kun salkku kuoppas niin sieltä tuli vähän takaisin. Koko vuosi huonoin pitkään aikaan, mut +22k€ / +26k€ ml. "onnenpelit" lienee parempi kuin keskivertosuomalaisen tulos lotosta ja sloteista, eikä tuntejakaan mennyt kuin alle 800. Opinnot etenivät tasan yhden kirjatentin verran, mutta sain tosin opintosuunnitelmat järjestykseen ja homma on jotenkin järjestyksessä ja tehtävissä aikataulun mukaan (kesä 2020 maisteri). 

Huonosti meni, mutta 2019 on sitten ihan helvetisti parempi. Ja kaikki nuo menivät oikeaan suuntaan, joskin noin 20% vauhdilla verrattuna hyvään tulokseen.

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Vuodenvaihde ja veromyyntien loppuminen näkyy markkinoilla ja etenkin salkun yhtiöissä joita oli pommitettu pohjalle.

Mitään en tästä vuodestä tällä perusteella lähde silti arvailemaan. Näillä mennään, jos napsuu pokereista niin hintojen mukaan ostellaan. Uskon että downside pääomistuksissa on rajattu ja siksi uskallan käyttää vipua.

Seurannassa olevista ostohinnoissa tai niiden tuntumassa ovat jo muutenkin isot omistukset Citycon, Altia ja Nordea, mutta hommahan vaihtuu kun hinnat ja käytettävissä oleva tieto muuttuvat. Arpalipuista Saga Furs lähimpänä kolikonheiton ottoa. Ålandsbankenkin olisi suhteellisen edullista, mutta Nordea näillä hinnoilla vakuuttaa enemmän. Myyntipuolella on hiljaisempaa, jos pörssi elpyy kokonaisuutena niin Superrahasto Suomi saattaa olla ekana lentämässä uuteen osoitteeseen. 

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

2019

Vuosi on alkanut hyvin. Salkku on muun markkinan mukana noussut seitsemän prosenttia eli joulukuun kurat on about pesty kun eniten joulukuussa tampatut omistukset ja rahastot ovat nousseet ja muut pitäneet hyvin asemansa. Ostopaikat tosin menivät, mutta olkoon se positiivinen ongelma kunnes on Akin ongelmat (liikaa likvidiä rahaa).

Tämä vuosi ja ensi vuodesta kesään 2020 on tosiaan tarkoitus keskittyä opintoihin. Sijoitusten puolesta vanhat tavoitteet 5% tuotosta pääomalle verojen jälkeen pysyvät, mutta osakemarkkinoilla pyrin jatkossa löytämään (siinä joskus onnistuen, joskus en) kohteita jotka tarjoavat keskimäärin 7% tuottoa verojen jälkeen. Syklisiltä tai muuten riskisiltä vaadin tässä taloustilanteessa reippaasti enemmän (Lehto salkussa, Outokummut sun muut harkinnassa), anti-syklisiltä / turvallisilta vähemmän (Altia, teleoperaattorit jne.). Lotto-osakkeet kuten Saga ja Stockmann pienillä panostuksilla ok riittävän halvalla arvalla, korkeintaan 5% salkusta niihin jos ei ihan jäätäviä paikkoja tule. 

Pokerit jätetään taas (vakavalle) harrastustasolle. Mitään varsinaista vuositavoitetta en tee, mutta jos vanhat merkit paikkansa pitävät niin kasaan tulevalla 600-900 tunnin vuosittaisella panostuksella tulee sellaiset 2-3k€/kk tulosta jos ei mitään isoa napsu. Napsua voi isostikin, opintojen ohessa kun ehtii lähteä livereissuille joiden määrä jäi parin vuoden pokerigrindauksen aikana vähäisemmäksi kuin vuosina 2009-2015 kun pelasin huvikseni samalla suomalaisen keskivertoelannon tienaten. Liveturnaukset ovat korkeiden kulujen ja vähäisen volyymin takia uskottava tapa tienata elanto jos on A) miljonääri, B) tunza(runit) tai C) rikkaita ystäviä jotka haluavat toimia mesenaatteina. Mutta hauskoja reissuja harrastelijalle.

Pelien puolesta aloitin ilman aikarajaa leppoisan 1k -> 100k-haasteen. Tähän kuuluu pokerien lisäksi vedonlyönti- ja kasinopelit. Uskoisin että kahdelle jälkimmäiselle saan promojen kautta suhteellisen pienellä varianssilla noin puolen tunnin päivittäisellä panostuksella purppuran kuukausittaista tuottoa per laji nykyisellä osaamisella. Vedonlyöntimatematiikka- ja päätöksenteko ja sen harjoitteleminen + opettelemisen uskon auttavan myös sijoittamisessa pärjäämistä. Pienivarianssinen ja veroton tonni kuussa on myös oikein tervetullut lisä opiskelijalle. Haaste tuo motivaatiota, uskallusta ottaa riskejä ja motivaatiota pitää yllä peliseurantaa. Lätkäisin excelin kasaan, tässä tilanne tällä hetkellä ensimmäisen viikon jälkeen:

Osa vedonlyönneistä on vielä auki, mutta se selvästi huonoin startti. Tosin viime vuoden vedoista tammikuun puolella clearautui mm. U20-junnujen voitto mikä toki lämmitti mieltä. Overall ihan kiva startti, etenkin kun lisäksi pokerin puolella yhdestä leaderboardista varmistin juuri lauantaina Kings of Tallinn-liveturnausviikolle paketin mihin sisältyy turnaussisäänostoja 1250 euron edestä, majoitus ja toisen tiimin jäsenyys. Eli siitä voi hyvin saada projektiin räjähtävän startin. 

Ensi viikolla pelataan finaali, jossa taktikoinnilla on tarkoitus varmistaa että en joudu Akin tiimiin.

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Pistin salkun parhaiten vetäneen hepan tauolle, eli annista saadut 58 Admicomia myin á 25,50. Hyvä firma, mutta ei sekään ole talouden myrskyissä voittamaton ja hinta on aika vivutettu. Myös kolmanneksen (noin 3,5k€ tämän päivän kurssilla) Suomen superrahastoista pistin myyntiin. Harvian, Fondian ja Remedyn osakkeita vielä mietin, hyviä antiosakkeita nekin olleet (pieniä määriä toki). Harkinnassa Telian ostot kun nuo clearautuu. Harmittavasti ei oikein ole pelimerkkejä pörssipeliin.

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Viisi ensimmäistä viikkoa

Vuoden alku on ollut suhteellisen vauhdikasta. Pörssi lähti alkuvuodesta tosiaan ihan hyvin, sitä en ole pahemmin tuijotellut. Vituttaa vain katsoa hyviä ostopaikkoja kun omat osakkeet pysyvät ns. ostohinnoissa tai edes sillä tasolla ettei niitä kehtaa myydä ja aina vain löytyisi lisää. Voisi joku vähän likvidimpi firma kuin Ilkka ylisuorittaa niin pääsisi nauttimaan Akin "liiallisen likviditeetin aiheuttamista" ongelmista.

Vähän liikaa hajauttanut aikaa eri hommiin, pelit on menneet kohtuullisesti pelimäärät nähden (eka viikko oli mainio, seuraavat neljä on olleet enemmän tai vähemmän huonoja). Pokerituntien lisäksi ehkä keskimäärin noin tunti per päivä mennyt kassu + vedonlyöntipromoihin, joissa on mennyt huonosti. Arvioisin että näillä promoilla ja tällä ajalla viidessä viikossa pitäisi noin 1500 euroa tulla kasaan pelkästään vedonlyönnistä ja kasinoilta, promojen huonontuessakin jäljelle jäisi keskimäärin tonni.

Hutilyöntejäkin on tullut. Pääosin oon vetänyt promohunttia vedonlyönnin puolella, ja kun kokeilin isompaa arbitraasia pöhköpalloon niin eikös kahden saitin kertoimet olleet out-of-dated ja itsevarmuuden kanssa 100% RTP-promokohteeseen ensin painoin massit sisään enkä sit edes seiftannut siellä. Seurauksena 230€ bet Ramseille puihin. Toisaalla seiftasin kolmanneksen tuosta takaisin ja 5 euron läppäilmaisvedosta otin loput takaisin. Vedonlyönti on helvetisti hankalampaa (ja virheille riskialttiimpaa) kuin kasinopromojen grindaus, jossa lähinnä pitää hieman laskea ja sitten taistella tilttiä vastaan. Pokerikin on paljon helpompaa.

Näin on peliprojekti mennyt, sinne joutunut likvideitä vähän enemmän sitomaan kun liveturnauksissa + nettiturnauslipuissa on noin viisi kiloa kiinni ja saitteja enemmän käytössä koska kasino- ja vedonlyöntipromot.

Kun 200 euroa rahaa on vedonlyöntikohteissa niin ne on about breikissä ja 5k€ kassassa. Lisäksi on tämä iso freeroll bonusrahalla josta clearautuu jotain jos tämä napsuu:

Kolme kurssia menossa, luennoilla oon ahkerasti käynyt mut täytyy myöntää et ajatukset ovat pääosin olleet jossain muualla. Pari esitystä, pari esseetä ja tutkimuskurssin suunnittelua pukkaa ja niiden lisäksi pitäisi oikeasti ottaa viinitonkka esille ja satuilla kandipohja täyteen ennen seuraavaa Tallinnan-reissua kahden viikon päästä joten pelit jää varmaan vähemmälle. Niin vissiin, on niin hyviä promoja että todennäköisesti koitan tehdä kaiken ja toivotaan että sarjatuli osuu edes sinne päin. Sivussa oon vielä vähän vanhoja kortteja dumpannut eteenpäin ja koittanut silti jättää hieman vapaa-aikaa ettei heti vuoden alkuun romahda paineen alle.

Summa summarum, jos hourlyna saisi peleistä 50€/h (rahana pääosin) ilman isoja voittoja ja tunteja tulisi tuo 70-80 keskimäärin kuukaudessa sekä saisi opinnot suoritettua niin voisi olla tyytyväinen. Etenkin, jos vedonlyönnissä taidot kehittyvät ja pokerissa taidot säilyvät. Molemmat yhdessä kassan kasvamisen kanssa antaisivat tutkinnon ohella ihan hyvän pohjan jatkaa oman House of Cardsin rakentamista.

Tämä freebetilla otettu läppäveto on omistettu Aki Pyysingille:

Käyttäjän Aki Pyysing kuva
Liittynyt: 16.12.2013, 13:48
Viestejä: 2756

https://www.pokeritieto.com/pokeriuutiset/esittelyssa-voittajatiimit-tea...

Parempi sijoittaja kuin pokerinpelaajacool...

Olen kyllä aika varma, että pokerinpelaajien populaatiossa suhteellinen sijoitukseni on parempi kuin sijoittajien populaatiossa.

Tervetuloa joukkueeseen!

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Asuntohan on sijoitus, sitähän Aki olet meille aina sanonut! Ja S-ryhmän osuuskaupan jäsenyys. 

Tuloskausi mennyt aikas harakoille, suorastaan jäisen huonosti tähän mennessä. En ole ihan hirveästi seurannut muuten, ollut kauhea kiire koko alkuvuoden ja koitan nyt pari viikkoa painaa ja sitten menee viikko Akin joukkueessa Tallinnassa. 

Jotain fiiliksiä:

Itse asiassa Altian tulos oli (Cityconin ok-tuloksen ohella) vähiten huono, sillä sen heikkous oli jo tiedossa. Kun raaka-aineen hinta nousee, valuuttakurssit kurjistaa tulosta ja pääsesonki ja sen glögit kärsivät lämpimistä keleistä niin tiedettiin et tulos on huono ja siihen nähden tulos oli odotettu, jopa hyvä. Tuon takia tosin en ihan hirveästi Altiaa ostellut kun useimmat ihmiset sitä tuskin ajattelivat. Ja pidän osakkeen listautumishintaa edelleen tosi halpana: tässä on firma ottanut itsestäriippumattomista syistä koko vuoden 2018 tunkkia niskaan ja yleisestikin osakemarkkinoilla on ollut mollivoittoista eikä osake ole missään vaiheessa kyykännyt merkittävästi (yli 5 prosenttia) alle listautumishinnan. Strong hold, jos menee 7 euroon niin ostan lisää jos rahaa löytyy edes jostain.

Citycon tosiaan pärjäsi varsin hyvin, ei mitään yllätyksellistä. Tässä vaiheessa ja tuolla toimialalla se on hyvä uutinen.

Elisan ja Telian tulokset huonon ja huonohkon välillä. Teliaan harkitsen lisäostoja, perintöosake tehkööt tuleville perillisille osinkojen muodossa lisää rahaa.

Nordean osalta tulos oli myös huono. Ja Wahlroosin yllätyslähtö lisää epävarmuutta, ei hyvä. Lukujen valossa osake silti edelleen varsin edullinen eli hold.

Tänään salkku vähemmän yllättäen veti isohkot miinukset. Silti ihan kohtuullisesti selvitty tuloskaudesta, etenkin Altia ja Nordea oli edelleen painettuna niin alhaalle ettei laskuvaraa hirveästi ollut.

Lehto, (Alma Media, koska Ilkka) ja Ilkka vielä tulossa. Aktian tulos kans ihan mielenkiintoinen, koska positiota on vaikka onkin pienempi kuin nämä muut ja heppa saattaa vaihtua jos saadaan sauma. Eniten odotan jännityksellä Ilkasta kuulumisia vuodelle 2019.

 

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Sijoittamisen tunkkiruni jatkuu (valitettavasti myös pokerin ja vedonlyönnin;, Lehdolta heikohko tulos ja surkea ohjeistus. Toivo oli laitettu parempaan ohjeistukseen, mutta tulikin kuraa. Oli onneksi arvostus tampattu niin matalalle ettei laskenut enää hirveästi. Lasken hieman sen varaan että nyt on ohjeistuksessa oltu ylivarovaisia, eli en irroita tähän hintaan mutta lasken target pointtia irtautumiseen reilusti.

Remedy säilyy edelleen pelkkänä arvauksena, kuten peliala yleensä. Luottoa ilmeisesti tulevaisuuteen on kun kasvuyritys jakaa osinkoa, mistä onkin saanut jo muualla kritiikkiä. Positio on niin pieni että taidan dumpata menemään jos nousee yli 8,50 ja harkitsen ostoa jos tulee jossain välissä alas kuuteen euroon.

Harkinnassa viimeisellä ammuksella position lisäys Teliaan mikäli hieman laskee ideana keventää taas kun nousee 4,10 lukuihin. Osingot laskee salkun vipuastetta joka tapauksessa jonkin verran, ja tuntuu tuhlaukselta olla käyttämättä limiittiä prosentin korolla perusvarmoihin osakkeisiin. Toinen vaihtoehto Altia mikäli putoaa 7 euroon. Kolmas CityKoni jos menee 1,60. Oikeastaan Ilkka ja Nordeakin suhteellisen lähellä ostohintoja...

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Nihkeä fiilis. Ei johdu osavuosikatsauksista, Alma Medialta tosi hyvä tulos. Heijastui jo Ilkkaan, jonka tulos tulee ensi viikolla (kysymys: mitä kaikella siellä rahalla tehdään?). Aktian tulos heikohko, mutta silti koko vuoden tulos kohosi viime vuodesta.

Sen sijaan Veikkauksen Kokoomus-pomojen yllätys (kanta nettiblokkeihin ei ollut yllätys, kenen leipää syöt sen lauluja laulat) jo näin ennen vaaleja oli aika karmea. Kokoomus ja SDP nyt näyttävät proaktiivisesti molemmat ajavan nettiblokkeja, ja kun asia tuotiin esille ennen vaaleja niin näyttää siltä että ollaan varmoja sinipunapohjaisesta hallituksesta ja tällä halutaan varmistaa ettei vuoden 2011 kaltaista vahinkoa tapahdu jossa kaikkien yllätykseksi kristillinen sisäministeri ei halunnutkaan viedä hallitusohjelmaan kirjattuja nettiblokkejä lävitse.

Olin jo henkisesti valmistautunut Katainen kolmoseen ja maan historian paskimpaan hallitukseen, mutta tämä extrauutinen blokkien kaivamisesta naftaliinista nyt ei ollut yhtään kivaa. Olisin mieluusti ollut väärässä Veikkauksen kokkaripomojen todellisista aikeista, mutta olen ollut politiikassa mukana ja opiskellut poliittista historiaa riittävän pitkään että osun yleensä näissä oikeaan.

Valitettavasti keskivertokansalainen ja täälläkin sijoitusfoorumeilla porukka ei ymmärrä, ettei Kokoomus ole oikeasti oikeistopuolue jos sen johtaja on heikko tai vasemmistodemari (Orpo on molempia). Kokoomus on kaaderipuolue, jossa puoluetta käytetään lähinnä vaalikampanjoihin. Politiikan osalta Kokoomuksessa heikko johtaja antaa ministereille ja/tai näiden esikunnalle vapaat kädet tehdä mitä haluaa, voimakas johtaja tekee itse mitä haluaa. Useimmissa muissa puolueissa kenttäväki tai puoluevaltuusto (tai Keskustan tapauksessa puoluesihteeri) palauttaa ministerit ruotuun jos eksyvät väärälle linjalle.

Elina Lepomäki on hieno nainen. Mutta Kokoomuksessa yhtä yksin ja omaa vielä vähemmän vaikutusvaltaa puolueen linjaan kuin Antero Vartia Vihreissä.

Käyttäjän matkavaluutta kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 00:01
Viestejä: 4

Samaa mieltä. Kokoomus menetti ainakin yhden äänen politiikkansa takia. En voi enää mitenkään äänestää Kokoomusta, niin kauaa kun nykyinen johto siellä häslää. Olen sanonut tämän jossain jo, mutta jos minulla olisi valtaa niin heittäisin Orpon, Mykkäsen, sekä muutaman muun Kokoomuksesta helkuttiin säätämästä. En ole sinänsä politiikkaa koko ikääni seurannut, mutta mielestäni Kataisesta lähtien on asiat mennyt Kokoomuksessa aina vaan huonompaan suuntaan. Saatanan tunarit!!

Keskusta taas ei myöskään oikein vakuuta, jotta antaisin äänen sinne. Mielestäni Sipilä vaikutti ensin ihan lupaavalta kaverilta, mutta viime ajat on osoittanut sen, että eipä Sipilän johdossa ääntä ole tulossa Keskustallekaan. Siispä annan kapinaäänen Perussuomalaisille, koska millekään vihervasemmistollekaan ääntä voi antaa, saati muille pikkupuolueille. 

 

Käyttäjän Farseer kuva
Liittynyt: 20.7.2016, 19:14
Viestejä: 213

Salkun siivousta: pistin anneista hankitut pikkuerät Harviaa (100 kpl á 6,19) ja Remedyä myyntiiin (57 kpl á 8,45). Hyviä firmoja, mutta koitan ostaa myöhemmin takaisin isomman erän edullisempaan hintaan, Remedylle pistin kurssihälytyksen kuuteen euroon ja Harvialla se on viidessä eurossa. Itsellä on henkisesti sellainen ajatuksellinen lukko että annista halvalla saatua hyvääkin firmaa tulee harvoin lisättyä yli antihinnan, vaikka vaikuttaisi hyvältä diililtä.

Fondia ja VMP (sekä Altia mutta sitä onkin enemmän) jää antiosakkeista käsiin, harmi ettei tullut ennen tilinpäätöstä ensimmäistä myytyä. Pienet positiot siis.

Lisäsin myös kurssihälytyksen Alma Mediaan á 5,20. Aiemmin tätä ei ollut, koska Ilkka-position takia oltiin melkoisessa Alma-kyydissä (ollaan vieläkin, mutta pienemmissä määrin). Rovioon laitoin kurssihälytyksen 4,20 euroon. Helsingin pörssistä löytyy minusta hyvä valikoima yhtiöitä ja uskon että lähivuodet tulee vielä kalasteltua lähinnä kotipörssissä. Kyllä näistä mielenkiintoista seurattavaa riittää.

Kevyt lyhyehkön tähtäimen kaupankäynti kiinnostaisi, mutta en haluaisi laittaa suuria positioita salkusta kiinni yhtiöihin ilman vahvaa näkemystä ja toisaalta ei ole aikaa hirveästi tutustua yhtiöihin. Ja kun salkun arvo (ilman vipua) on edelleen lähelle luokkaa 100k niin 0,5%-1% positioilla kaupankäyntikulut ovat pääosin ihan liian isot.

Sivut

Sijoitustiedon haastattelussa Laura Linkoneva
"On haitallista brändätä sijoittaminen vaikeaksi vähintään kauppatieteiden maistereille sopivaksi ydinfysiikaksi tai Wolf of Wall Street -keinotteluksi jos kansankapitalismia ajateltiin juurruttaa suomalaiseen talouskäyttäytymiseen."
Lue kirjoitus