Casteliero wrote:

node wrote:

The full list of participants in this industry initiative includes financial market infrastructures 

Aloite ei ole lupaus mistään. Swift ei ole missään maininnut, että he nimenomaan käyttävät Chainlinkiä. Toki Chainlink voitti Sibosissa jonkun Swiftin järjestämän hackathonin ja ovat tehneet yhteistyötä Swiftin kanssa, sekä Swiftin CIO on myös kova Chainlinkin puolestapuhuja, mutta vielä toistaiseksi ei ole mitään konkreettista Swiftin puolelta tehty, tai edes luvattu, että Chainlinkiä käytetään. Toki todennäköisesti tulevat käyttämään, mutta edelleen sekään ei tarkoita, että Chainlink olisi hyvä sijoitus siitä huolimatta.

Kävin läpi tarkemmin kaikki materiaalit ja Swift ei ole tainnut ihan suoraan ainakaan vielä sanoa että tulevat käyttämään Chainlinkkiä - mutta hyvin todennäköisesti tulevat, koska ovat jo yli 7-vuotta puuhastelleet näitä keskenään.

Kannattaisiko sellaiseen toimijaan sijoittaa, jonka kautta kulkisi maailman pankkiverkkojen data avoimiin ja suljettuihin lohkoketjuihin, sekä jolla on myös paljon muita alalle tärkeitä palveluita jo käytössä ja myös lisää tulossa? Jokainen sijoittaja voi itse pohtia, että kannattaisiko tälläiseen toimijaan sijoittaa, mutta tämänkaltaisilla verkoilla on tapana saavuttaa verkostovaikutuksen ansiosta erittäin iso "moat"/monopoli kilpailijohin, sekä saavuttaa tätä kautta hyvä hinnoitteluvoima palveluille. Tälläinen yritys sopisi jopa itse Buffetin kriteereihin hyvin: Kestävä ja mielellään laajenava vallihauta (sellainen on muodostumassa), Hinnoitteluvoima (monopolin kautta erinomainen), verkostovaikutus (erittäin hyvä), kustannusetu (juuri muodostivat yhtymän isojen toimijoiden kanssa jonka tarkoitus on säästää valtava määrä rahaa), asiakkaan on erittäin vaikea tai kallista vaihtaa (kyllä), Immateriaalioikeudet (on patentteja), jne. 


Lisätään Sibosista vielä:

"Deutsche Börse Group's Market Data + Services has formed a strategic partnership with Chainlink, the industry-standard oracle platform, to bring its multi-asset class market data to blockchains for the first time. Real-time data from the largest derivatives exchange in Europe, Deutsche Börse Group's Eurex, Xetra, 360T, and Tradegate trading venues covering equities, derivatives, forex instruments, and more are being made available across blockchains via DataLink, an institutional-grade data publishing service powered by Chainlink."

https://www.prnewswire.com/news-releases/deutsche-borse-market-data--services-forms-strategic-partnership-with-chainlink-to-publish-market-data-onchain-via-datalink-302571531.html

ja tämä:

"Chainlink announced today a landmark technical solution enabling financial institutions worldwide to manage digital asset workflows directly from their existing systems using Swift messaging and the Chainlink Runtime Environment (CRE). With Swift messages and CRE, banks and institutions can seamlessly access blockchains through the same Swift infrastructure they have relied upon for decades. This shows how institutions can access blockchains without needing to upgrade to new infrastructure, replace their existing processes, or integrate new identity and key management solutions."

https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Casteliero wrote:

Credit_Default wrote:

Casteliero wrote:

node wrote:

Swift alkaa käyttämään Chainlinkkiä:
• Swift: Käsittelee noin kolmen päivän välein maailman bruttokansantuotetta (BKT) vastaavan määrän maksutapahtumia.

Tämän lisäksi Chainlink alkaa tekemään yhteistyötä seuraavien kanssa:

Osuuspankin markkinaosuus Suomessa on 40% ja koko henkilökunta käyttää samaa puhelinliittymä tarjoajaa. Ei se tarkoita, että tuo puhelinliittymä firma olisi hyvä sijoitus. Varsinkaan 15 miljardin arvolla.

 

Missä SWIFT on maininnut alkavansa käyttämään Chainlinkkiä?

En tiedä, että onko sitä missään vielä mainittu, tai että alkavatko he edes. Mutta yhteistyötä on tehty ja erilaisia testejä/protoja jne ja Sergey on toki puhunut siitä, että Chainlinkin teknologia tehdään yhteensopivaksi Swiftin kanssa. Swift on tosin maininnut yhteistyön Consensyksen kanssa, jonka kanssa he tekevät oman ketjunsa.

Tuossa on varmaan uusin uutinen tuosta Chainlinkin yhteistyökuvioista: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Kaikille yleisesti tiedoksi, että kannattaa käydä läpi, mitä Sibos:issa puhutaan tällä hetkellä. Sibos on SWIFTin järjestämä vuosittainen finanssialan suurtapahtuma, joka alkoi maanantaina. Näitä asioita on esitelty tapahtumassa tällä viikolla.

Avaan tämän uutisen auki tähän:
https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

"Chainlink, the industry-standard oracle platform, announced today the results of the second phase of an industry initiative to standardize and streamline corporate actions processing using a combination of theChainlink oracle platform, blockchain technology, and artificial intelligence (AI). With participation from 24 of the world's largest financial services institutions, the Chainlink-powered solution enables organizations to receive structured and validated corporate actions data across multiple languages directly into their existing systems in minutes rather than days. This solution can save the global financial systems tens of billions of dollars in processing costs annually with minimal disruption to existing processes. This means fewer settlement errors, faster reconciliations, and lower operational risk for financial institutions."

Kuva

"The full list of participants in this industry initiative includes financial market infrastructures Swift, The Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC), Euroclear, SIX, TMX, CEVALDOM, Grupo BMV, ADDX, Orbix Technology, Marketnode, and Wamid, as well as leading asset managers and banks UBS, DBS Bank, BNP Paribas' Securities Services business, ANZ, Wellington Management, Schroders, Zürcher Kantonalbank, Vontobel, CTBC Bank, Causeway Capital Management, Sygnum Bank, AMINA Bank, and Zand Bank."

Swift alkaa käyttämään Chainlinkkiä:
• Swift: Käsittelee noin kolmen päivän välein maailman bruttokansantuotetta (BKT) vastaavan määrän maksutapahtumia.

Tämän lisäksi Chainlink alkaa tekemään yhteistyötä seuraavien kanssa:
• DTCC: Selvittää vuosittain jopa 3,7 quadrillion dollarin arvosta tapahtumia Yhdysvaltain arvopaperimarkkinoiden keskeisenä keskusselvitys- ja toimitusinfrastruktuurina.

• Euroclear: Säilytti vuonna 2024 varoja enimmillään €40,7 trillion, yhtenä Euroopan johtavista selvitys- ja säilytysinfrastruktuureista.

• UBS: Hallinnoi yli 6 trillion dollaria sijoitusvarallisuutta, tehden siitä yhden maailman suurimmista varainhoitajista globaaleilla pääomamarkkinoilla.

• DBS Bank: Hallinnoi yli $827 miljardia varoja; Kaakkois-Aasian suurin pankki ja digitaalisen pankkitoiminnan edelläkävijä.

• BNP Paribas Securities Services: Säilyttää yli €12 biljoonaa varoja, kuuluen instituutioasiakkaiden globaalien säilyttäjäpankkien kärkijoukkoon.

• ANZ: Hallinnoi yli $1trillion varoja ja on yksi suurimmista pankeista, joka vauhdittaa kauppaa ja rahoitusvirtoja Aasian ja Tyynenmeren alueella.

• Wellington Management: Hallinnoi yli $1,2 trillion varoja instituutiosijoittajille, mukaan lukien valtion sijoitusrahastot, eläkerahastot ja säätiöt.

• Schroders: Hallinnoi yli £750 miljardia varoja globaalina varainhoitajana, jolla on yli 200 vuoden historia.

• Zürcher Kantonalbank (ZKB): Hallinnoi yli 200 miljardia Sveitsin frangia (CHF) varoja; Sveitsin suurin kantonipankki ja merkittävä toimija kotimarkkinoiden pääomamarkkinoilla.

• Vontobel: Hallinnoi yli 220 miljardia CHF asiakasvaroja maailmanlaajuisesti; erikoistuu varainhoitoon, aktiiviseen salkunhoitoon ja sijoitusratkaisuihin.

• CTBC Bank: Hallinnoi yli NT$6 biljoonaa varoja; Taiwanin suurin yksityisomisteinen pankki.

• Causeway Capital Management: Hallinnoi yli $62 trillion globaaleja ja kansainvälisiä osakestrategioita, palvellen instituutioasiakkaita Pohjois-Amerikassa, Euroopassa ja Aasiassa.

• Sygnum Bank: Hallinnoi yli 4,5 miljardia CHF (AuA) ja on yksi maailman ensimmäisistä säännellyistä digitaalisten omaisuuserien pankeista.

• AMINA Bank: Kasvatti hallinnoitavia varojaan $4,2 miljardiin vuonna 2024; täyslisensoitu sveitsiläinen kryptopankki, joka tarjoaa säänneltyä säilytystä ja kaupankäyntiä instituutio- ja yksityisasiakkaille kasvavilla digiomaisuusvolyymeilla.

• Zand Bank: Tunnustettu Yhdistyneiden arabiemiirikuntien (UAE) ensimmäiseksi täysin lisensoiduksi, täysin digitaaliseksi pankiksi; tarjoaa institutionaalisen tason digiomaisuksien säilytyspalveluja pankkilisenssinsä puitteissa.

• SIX Group: Operoi Sveitsin pääpörssiä ja rahoitusmarkkinainfrastruktuuria, selvittäen ja toimittaen vuosittain biljoonien arvoiset arvopaperitransaktiot.

• TMX Group: Pyörittää Kanadan johtavia pörssejä, mukaan lukien Toronton pörssi; listattujen yhtiöiden yhteenlaskettu markkina-arvo ylittää 5 biljoonaa Kanadan dollaria (CAD).

• CEVALDOM: Tarjoaa selvityksen ja säilytyksen vuosittain miljardien arvoisille arvopaperitransaktioille Dominikaanisen tasavallan keskusarvopaperikeskuksena.

• Grupo BMV: Operoi Meksikon pääasiallista arvopaperipörssiä; valvoo vuosittain biljoonien pesoiden kaupankäyntivolyymeja.

• ADDX: Tokenisoi yksityisten markkinoiden omaisuuseriä ja mahdollistaa hajautetun pääsyn tuotteisiin, jotka olivat aiemmin vain suurten instituutioiden saatavilla; liikkeeseen laskettuja tokenisoituja tarjouksia on miljardien edestä.

• Orbix Technology: Kehittää lohkoketjupohjaisia markkinainfrastruktuuriratkaisuja, edistäen tokenisaatiota ja digitaalista selvitystä finanssialalle.

• Marketnode: SGX:n ja Temasekin yhteisyritys, joka lanseerasi Singaporen digitaalisen joukkovelkakirja-alustan; mahdollistanut miljardien arvoiset tokenisoidut korkotuotteet.

• Wamid: Toimii Tadawul Groupin tytäryhtiönä ja johtaa Saudi-Arabian pääomamarkkinoiden digitaalista infrastruktuuria.

node wrote:

 

Erilaisia ketjuja tulee syntymään varmasti paljon ja niiden kasvu voi olla todella nopeaa. Esimerkkinä EVM pohjainen Plasma L1 -chain, joka käynnistyi pari päivää sitten ja jonka TVL nousi parissa päivässä 0:sta -> yli 5 miljardiin dollaria tällä hetkellä. Transaktiot alle sentin ja USDT siirrot ilmaisia.

Kuva

Katsoin erittelyn, että miten Plasma L1 -chainin TVL on jakautunut eri projektien kesken. AAVE on Plasma chainin isoin kasvaja.

- AAVEen TVL Plasma-verkossa kasvoi parissa päivässä nollasta => yli neljän miljardin. 
- AAVEen talletukset Plasma-verkossa kasvoi parissa päivässä nollasta => yli kuuden ja puolen miljardin

Kuva

node wrote:

SIBOS uutinen - Swift tekee oman ledgerin:

SWIFT lisää oman, pankkien yhteisen lohkoketjupohjaisen ledgerin nykyisen viestintäinfransa kylkeen. Ensimmäinen käyttötapaus on 24/7 reaaliaikaiset rajat ylittävät maksut, ja protoa rakennetaan yhdessä >30 pankin sekä Consensysin kanssa. Ledgerin on tarkoitus olla yhteentoimiva sekä perinteisten maksujärjestelmien että stablecoinien, tokenoitujen talletusten ja CBDC:iden kanssa.

https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Löysin Swiftin sivuilta myös tälläisen jutun elokuun lopulta vuodelta 2023, liittyen siihen että kenen kanssa Swift on tähän mennessä kehitellyt tulevaa lohkoketjujärjestelmäänsä.

"Working with more than a dozen major financial institutions and market infrastructures and Chainlink, a leading Web3 services platform, Swift has successfully demonstrated that it can provide a single point of access to multiple networks using existing, secure infrastructure, thereby significantly reducing operational challenges and investment required for institutions to support the development of tokenised assets."

https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-unlocks-potential-tokenisation-successful-blockchain-experiments

krp wrote:

Voisko viisaammat arvioida mitä tää tarkottaa DeFi sektorille AAVE etc...  Eli ottaa käyttöön joku olemassa oleva vs rakentaa ite uus? Vai oliko toi edes tiedossa itse päättäjillä että miten etenee?

Viisaammat vastatkoon, mutta jos minä vastaan jotain, kun näin kysymyksesi. 

Itsekin yllätyin, että koko Swift:in rinnalle rakennetaan lohkoketjupohjainen Swift-verkko. Kohta kaikki pankit saavat Swiftin kautta yhteyden Swiftin lohkoketjuverkkoon ja sitä kautta saavat yhteyden kaikkiin lohkoketjuverkkoihin.

Mielenkiintoista nähdä miten pankit tulevat pärjäämään AAVE DeFi-protokollalle, vai hyödyntävätkö pankit AAVE Defi-protokollaa jotenkin itsekkin tulevaisuudessa? 

Teknologiapuolella maailma on jo näyttänyt, että open source on voittava strategia. Pidän itse todennäköisenä, että finanssimaailmassa myös DeFi tulee olemaan voittava strategia.

Kuva

Erilaisia ketjuja tulee syntymään varmasti paljon ja niiden kasvu voi olla todella nopeaa. Esimerkkinä EVM pohjainen Plasma L1 -chain, joka käynnistyi pari päivää sitten ja jonka TVL nousi parissa päivässä 0:sta -> yli 5 miljardiin dollaria tällä hetkellä. Transaktiot alle sentin ja USDT siirrot ilmaisia.

Kuva

SIBOS uutinen - Swift tekee oman ledgerin:

SWIFT lisää oman, pankkien yhteisen lohkoketjupohjaisen ledgerin nykyisen viestintäinfransa kylkeen. Ensimmäinen käyttötapaus on 24/7 reaaliaikaiset rajat ylittävät maksut, ja protoa rakennetaan yhdessä >30 pankin sekä Consensysin kanssa. Ledgerin on tarkoitus olla yhteentoimiva sekä perinteisten maksujärjestelmien että stablecoinien, tokenoitujen talletusten ja CBDC:iden kanssa.

https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Miten sitä aiotaan käyttää:

-24/7 rajat ylittävät maksut: pankkien välinen maksun tila ja lopullisuus jaetaan samanaikaisesti kaikille osapuolille — vähemmän välivaiheita ja nopeampi selvitys.

-Orkestrointi useiden verkkojen yli: kytkennät sekä perinteisiin fiat-raiteisiin että yksityisiin/julkisiin DLT-verkkoihin (yhteentoimivuus on nimenomaan tavoitteena).

-Ohjelmoitavat liiketoimintasäännöt: esim. ehdolliset maksut (escrow), PvP-/DvP-selvitys, aikarajat ja cut-off-säännöt, maksun seurantakäytännöt — kaikki verkon yhteisillä säännöillä.

-Laaja verkostoetu: SWIFTin olemassa oleva kattavuus (11 000+ pankkia, 200+ maata) helpottaa käyttöönottoa ja standardointia.



Lopputulos:
Koko globaali rahoitusjärjestelmä tullaan pyörittämään lohkoketjuissa. 

Casteliero wrote:

node wrote:

Casteliero wrote:

node wrote:

Luulisi että jokaikinen kryptosijoittaja haluaisi sijoittaa tähän muutokseen? 

Luulisi että jokaikinen kryptosijoittaja haluais sijoittaa siihen, että jenkkipörssien tokenisointi menossa DTCC:n verkkoon, edes jotenkin? Eikö?
 

No en juurikaan halua. Vähän sama kun kysyis, että haluatko sijoittaa Nordeaan vai Googleen.

Jenkkipörssit tokenisoidaan DTCCn verkkoon. DTCC:n vuosittain selvitettyjen ja käsiteltyjen arvopaperikauppojen arvo (2024): n. 3,8 quadrillion USD, eli 3 800 trillion USD. Saattaisikohan muutama muukin DTCCn transaktio muuttua tulevaisuudessa tokenoiduksi transaktioksi DTCCn verkossa?

Et mielellään mitenkään pyri sijoittamaan tähän? 3 800 trillion USD.

Miten sinä sijoitat siihen DTCC:hen? Ostat heidän osakkeita? Vai oletatko, että he tekee oman DTCC tokenin omaan verkkoon ja ostat sitä? Ja vaikka niin kävisi, niin miksi sillä ylipäätään olisi mitään arvoa, koska kyse on suljetusta verkosta, jossa turvallisuus tulee luottamuksen kautta eikä ekonomian, niin kuin avoimissa verkoissa. Suljetussa ylläpitäjä/ylläpitäjät tuntee toisensa, eikä silloin tarvitse sitä siirtokulupalkkiota pitämään ylläpitäjät rehellisinä. Eli ei ole mitään ekonomista insentiiviä. Ja jos sanot, että Chainlink on jokin proxy sijoitus tuossa, jossa sen hyödyn saa, niin silloin olet kyllä aika kujalla.

Kun DTCC alkaa tokenisoida laajemmin, on hyvin todennäköistä että he tulevat käyttämään Smart NAV -tyyppistä, ketjuagnostista jakelumallia kaikkeen siihen dataan, joka pitää näkyä Ionin ulkopuolella tai useilla verkoilla. 

Raportissa mainitaan erityisesti, että juuri tämä chain-agnostic malli on avain muiden käyttötapausten rakentamiselle Smart NAVin päälle.
"Taking a ‘chain-agnostic’ approach (i.e., the ability to disseminate the NAV data across (virtually) any blockchain) would be key to enabling other use cases to build atop Smart NAV’s foundations."

Tässä raportti:
https://www.dtcc.com/dtcc-connection/articles/2024/may/16/smart-nav-pilot-report-bringing-trusted-data-to-the-blockchain-ecosystem
https://www.dtcc.com/-/media/Files/Downloads/DTCC-Connection/Smart_NAV-Report.pdf

Nähtäväksi jää, että minkä teknologian päälle tulevat rakentamaan Smart NAV -tyyppisen toiminnallisuuden tulevaisuudessa.

Casteliero wrote:

node wrote:

Luulisi että jokaikinen kryptosijoittaja haluaisi sijoittaa tähän muutokseen? 

Luulisi että jokaikinen kryptosijoittaja haluais sijoittaa siihen, että jenkkipörssien tokenisointi menossa DTCC:n verkkoon, edes jotenkin? Eikö?
 

No en juurikaan halua. Vähän sama kun kysyis, että haluatko sijoittaa Nordeaan vai Googleen.

Jenkkipörssit tokenisoidaan DTCCn verkkoon. DTCC:n vuosittain selvitettyjen ja käsiteltyjen arvopaperikauppojen arvo (2024): n. 3,8 quadrillion USD, eli 3 800 trillion USD. Saattaisikohan muutama muukin DTCCn transaktio muuttua tulevaisuudessa tokenoiduksi transaktioksi DTCCn verkossa?

Et mielellään mitenkään pyri sijoittamaan tähän? 3 800 trillion USD.

Soloque wrote:

Polymarket ja ns. Prediction Markets yleisestikin on kyllä yksiä isoimpia kasvavia päätrendejä.

Tähän liittyen, olisikin kiva kuulla jos jollain tulee vastaan mielenkiintoisia projekteja joita on rakennettu Polymarketin ympärille. Tämmöisiä ovat esimerkiksi Polyfacts ja PolyAgent.

Ps. Pump Fun mobile app on se uusi App Store indikaattori

Prediction markets hyvä lisä Chainlinkille, mutta eikös se ylivoimaisesti isoin kasvava trendi ole tällä hetkellä oikean maailman tokenisointi (RWA). Joka siis tapahtuu tällä hetkellä ihan oikeasti.

Kuva

Esim. nyt jenkkien pörssien tokenistointi, joka menee DTCC:n verkkoon.

Mikä on DTCC:n kokoluokka?
-Vuosittain selvitettyjen ja käsiteltyjen arvopaperikauppojen arvo (2024): n. 3,8 quadrillion USD, eli 3 800 trillion USD
-Säilytyksessä oleva arvopaperikanta (DTC-tytäryhtiö): ~$100+ biljoonaa


Luulisi että jokaikinen kryptosijoittaja haluaisi sijoittaa tähän muutokseen? 

Luulisi että jokaikinen kryptosijoittaja haluais sijoittaa siihen, että jenkkipörssien tokenisointi menossa DTCC:n verkkoon, edes jotenkin? Eikö?